一、融资金额、期限与利率

项目方拟融资1.5～2.5亿元，期限2年以上，利率双方洽谈。

二、标的公司及项目的基本情况

项目公司成立于2011年，注册资本5000万元。

目前公司积极致力于开发北三县某住宅项目，该项目总占地约550亩，建筑面积733338㎡，一期82.272亩已取得土地证，其中已修建的7栋洋房共11304.71㎡，均已峻工备案，全部取得5证，已销售90%；示范区及商业4061.16㎡（已取得4证）；以及剩余已取得预售证的高层房源31套5026.94㎡。该项目区位较佳，户型设计合理，北三县项目升值潜力巨大，项目方股东实力雄厚，还款来源有保障，属于比较优质的地产融资项目。

该项目公司在香河县还有的4个村的拆迁项目待开发。

三、抵押物及其评估情况

标的公司拟用剩余货值做抵押贷款，或用股权做质押贷款。

标的公司剩余货值包括： 1、洋房1～7号楼11304.71平米，已峻工备案，其中6、7号楼已取得预售证未销售。2、示范区及商业4061.16平米，已取得4证，预售证或房产证正在办理中。3、高层已取得预售证，剩余房源31套，5026.94平米。

经评估公司评估的股权+资产评估值在6亿以上。

四、资金用途

用以支付后期的工程款及税金等。

五、还款来源

1、用洋房的销售回款及按揭回款用来偿还贷款，采取解一套卖一套还一套的还款方案。

2、峻工验收后提出监管资金及个贷保证金户3000多万可用来偿还贷款。